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百易安----资金监管服务

一、产品标准定义

百易安?资金监管服务是指建设银行为存在资金监管需求的委托各方提供的一项专业中介服务。建设银行根据协议约定,开立百易安?资金监管专用账户,将委托方需要监管的资金纳入专户进行监管,按照百易安?协议的约定完成监管资金的划转或退回。

二、业务特点与优势

安全可靠

资金提供方将资金存入建设银行后,建设银行对资金提供专业监管服务,根据协议中的约定条件协助完成资金的划付,保障资金的安全性。

资金接收方按照与资金提供方签订的基础合同履行相应义务或在满足特定的管理要求的情况下,即可获得相应的资金,

百易安----资金监管服务监管账户内的资金才能 
百易安----资金监管服务
权益得到有效保障。

资金保值

资金提供方将资金存入建行可以获得存款利息收入,监管期间资金可保值。

手续简便

委托各方只要到建行办理百易安?资金监管服务的网点签订并履行相关协议即可。

服务配套

委托各方还有机会享受到建设银行提供的咨询顾问等相关配套服务。

作为中国内地首家推出资金监管服务的商业银行,建行在百易安?资金监管业务方面积累了丰富的经验,业务不断创新,产品服务领域从传统的商品交易、房产交易(主要是二手房)、土地交易扩展到股权转让、留学移民旅游中介、各类保证金监管等新兴领域,以创新的理念满足各类客户灵活多样的市场需求。

三、产品服务对象

百易安?资金监管业务的服务对象包括存在资金监管需求的国内外法人和自然人。

四、服务渠道及网络

建设银行各级分支行及具有办理百易安?资金监管服务资格的营业网点。

五、子产品

1.商品贸易资金监管

2.股权和土地使用权资金监管

3.二手房交易资金监管

4.留学移民中介资金监管

5.各类保证金监管

6.兼并收购资金监管

7.其他资金监管

六、客户流程

以下为客户办理百易安?资金监管业务的通用流程。客户如有特殊需求,可与经办行协商。

1.提出申请

委托各方向经办行业务部门提出办理资金监管业务申请(口头或书面形式均可),并提供营业执照或身份证件及基础交易合同等相关有效文件的复印件供经办行备案。授权代理人订立协议的,应同时出具授权委托书。

2.协议签订

委托各方与经办行就资金监管服务达成一致意见后,共同签订资金监管协议。

3.费用收取

根据协议约定,委托各方或一方持协议与营业执照或身份证件到经办行会计柜台支付百易安?资金监管业务手续费。

4.开立账户

资金提供方按协议规定,在经办行开立资金监管账户。资金提供方须持协议和有效身份证件等开户资料到会计柜台办理开户手续。

5.存入资金

在协议规定的期限内,资金提供方可采用一次性或分期付款两种方式将资金存入监管账户。

6.签发支付指令

资金接收方提供了基础合同中约定的货物或服务后,将有关权益证明提交资金接收方验收符合后(涉及权证过户的,须待相关权证过户到买方后),资金提供方签发支付指令通知经办行将资金划入协议中规定的资金接收方指定账户。

客户流程图示: